कोटक ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड रिव्यू (Kotak Global Innovation Fund of Fund Review)
क्या आपने कभी वैश्विक नवाचार (Global Innovation) कंपनियों जैसे Amazon, Facebook, Google, या ब्रिटेन से AstraZeneca या चीन से चीन गैस होल्डिंग्स में निवेश करना चाहा है? कोटक म्यूचुअल फंड ने ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड (एफओएफ) (Kotak mutual Fund Global Fund of Fund) लॉन्च किया है जो अब सब्सक्रिप्शन के लिए खुला है।
यह फंड वेलिंगटन ग्लोबल इनोवेशन फंड में निवेश करेगा, जो एक मौजूदा इक्विटी फंड है जो दुनिया भर में Global Innovation कंपनियों में निवेश करता है। फंड ने स्थापना के बाद से 27% वार्षिक रिटर्न दिया है और पिछले 3 वर्षों में 25% रिटर्न दिया है। कोविड -19 संकट के दौरान भी, मौजूदा फंड ने अच्छा रिटर्न दिया है।
कोटक ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड [एनएफओ] – Scheme Details
योजना का नाम: कोटक ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड (Kotak Global Invoation Fund of Fund)
एनएफओ अवधि: यह फंड अब सब्सक्रिप्शन के लिए खुल गया है और गुरुवार 22 जुलाई 2021 को बंद हो जाएगा। चूंकि यह एक ओपन-एंडेड योजना है, इसलिए यह 5 अगस्त 2021 से आगे की सदस्यता के लिए फिर से खुलती है।
यह योजना कहां निवेश करती है: यह वेलिंगटन ग्लोबल इनोवेशन फंड या किसी अन्य समान विदेशी म्यूचुअल फंड योजनाओं / ईटीएफ की इकाइयों में निवेश करने वाला फंड का एक ओपन-एंडेड फंड है।
उपलब्ध योजनाएं: इसमें कोटक ग्लोबल इनोवेशन एफओएफ – रेगुलर प्लान और कोटक ग्लोबल इनोवेशन एफओएफ – डायरेक्ट प्लान दोनों हैं। इसके अलावा किसी भी अन्य फंड की तरह, यह ग्रोथ, आय वितरण का भुगतान सह पूंजी निकासी (IDCW) और आय वितरण सह पूंजी निकासी का पुनर्निवेश (IDCW) प्रदान करता है।
न्यूनतम आवेदन राशि: 5,000 रुपये और 1 रुपये के गुणकों में।
लोड स्ट्रक्चर: एंट्री लोड शून्य है और 1 साल के भीतर रिडीम करने पर एग्जिट लोड 1% होगा।
फंड मैनेजर: श्री अर्जुन खन्ना
बेंचमार्क इंडेक्स: MSCI ऑल कंट्री वर्ल्ड इंडेक्स TRI
कुल व्यय अनुपात: 2.25%
इस म्यूचुअल फंड योजना का निवेश उद्देश्य क्या है? (Investment Objective of this scheme)
योजना का प्राथमिक निवेश उद्देश्य वेलिंगटन ग्लोबल इनोवेशन फंड या किसी अन्य समान विदेशी म्यूचुअल फंड योजनाओं / ईटीएफ की इकाइयों में निवेश करके Long term capital appreciation प्रदान करना है। इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है कि योजना के निवेश उद्देश्य को पूरा किया जाएगा।
इस म्यूचुअल फंड में आवंटन पैटर्न क्या है? (Mutual Fund Allocation Pattern)
यह फंड निवेश पैटर्न इस प्रकार है:
1) यह वेलिंगटन ग्लोबल इनोवेशन फंड और/या किसी अन्य समान विदेशी म्यूचुअल फंड योजनाओं/ईटीएफ की इकाइयों में 95% -100 %निवेश करेगा
2) यह डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 5% तक निवेश करेगा।
वेलिंगटन ग्लोबल इनोवेशन फंड(Wellington Global Innovation fund) -वेलिंगटन मैनेजमेंट एक यूएस-आधारित निवेश प्रबंधन फर्म है जिसका एयूएम यूएस $ 1 ट्रिलियन से अधिक है और अंतर्निहित फंड का प्रबंधन करता है और टीआईबीआर पद्धति के आधार पर स्टॉक चयन प्रक्रिया का पालन करता है
कोटक ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड में निवेश क्यों करें? (Why to Invest in Kotak global Innovation Fund of Fund)
ऐसे फंड में निवेश करने के कुछ कारण यहां दिए गए हैं।
1) यह फंड वैश्विक नवाचार कंपनियों जैसे फेसबुक, अल्फाबेट (गूगल), वीजा, नेटफ्लिक्स आदि (यूएसए से), एस्ट्राजेनेका (यूके), एप्टिव (आयरलैंड) और चाइना गैस होल्डिंग्स, टेनसेंट होल्डिंग्स आदि, (चीन) में निवेश करेगा। . मध्यम से लंबी अवधि के निवेश के लिए वैश्विक नवाचार(Global Innvoation) कंपनियों में निवेश करना सबसे अच्छा option है।
2) यह एक मौजूदा अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना में निवेश कर रहा है जिसने पिछले 3+ वर्षों में अच्छा प्रदर्शन किया है। इस फंड ने स्थापना के बाद से (३+ वर्ष) २७% वार्षिक रिटर्न दिया।
3) अंतरराष्ट्रीय फंडों में निवेश से विविधीकरण के साथ-साथ अंतरराष्ट्रीय बाजारों तक पहुंच में मदद मिलेगी।
4) ऐसे फंड से मिलने वाला रिटर्न टैक्स कुशल होता है। इन फंडों को कराधान के उद्देश्य से डेट फंड की तरह वर्गीकृत किया जाता है। रिटर्न पर टैक्स की कम दरों से फायदा हो सकता है।
ऐसे फंड में निवेश के जोखिम कारक निवेश करने से पहले इनमें से कुछ जोखिम कारकों / नकारात्मक कारकों पर विचार करना चाहिए। (Risk factors of Kotak Global innovation Fund of Fund)
1) अंतर्राष्ट्रीय फंड भारतीय वित्तीय बाजारों पर प्रतिक्रिया नहीं कर सकते हैं। अगर बुल मार्केट की वजह से सेंसेक्स/निफ्टी ऊपर जा रहा है, तो आप ग्लोबल फंड्स में ऐसा नहीं देख पाएंगे।
2) चूंकि यह वैश्विक कोष है, मुद्रा जोखिम और भू-राजनीतिक जोखिम हैं।
३) हालांकि इस फंड ने पिछले ३+ वर्षों में आश्चर्यजनक रिटर्न दिया है, लेकिन इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि यह भविष्य में भी ऐसा ही प्रदर्शन देगा।
कोटक ग्लोबल इनोवेशन फंड ऑफ फंड (Kotak global innovation fund of Fund) (एफओएफ) भारत के बाहर एक अन्य मौजूदा फंड में निवेश करता है जो अमेरिका, यूरोप और अन्य उभरते बाजारों में निवेश करता है। भारतीय अर्थव्यवस्था में बुल रन या मंदी के शेयर बाजारों का इस तरह के फंडों का कोई बड़ा प्रभाव नहीं होगा क्योंकि वे भारतीय इक्विटी में निवेश नहीं करते हैं।
अंतरराष्ट्रीय या वैश्विक फंडों में निवेश करना उच्च जोखिम है। भू-राजनीतिक और मुद्रा जोखिम हैं। यह फंड एक मौजूदा म्यूचुअल फंड में निवेश करता है जहां ऐसे फंड का पिछला प्रदर्शन 3+ वर्षों से अधिक के लिए जाना जाता है। वर्तमान में वैश्विक अर्थव्यवस्थाएं इस कोविड -19 संकट के दौरान भी तेजी से चल रही हैं। उच्च जोखिम वाले निवेशक एसआईपी के माध्यम से या कम से कम 3-6 लॉट में एकमुश्त के बजाय निवेश कर सकते हैं क्योंकि वैश्विक शेयर बाजार चरम पर हैं। मध्यम से कम जोखिम लेने वाले ऐसे फंड से दूर रह सकते हैं।
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